par RealT s’impose comme l’une des plateformes pionnières dans l’immobilier fractionné grâce à la tokenisation. Elle permet à tout investisseur, dès 50 €, d’acquérir des parts de biens immobiliers sous forme de tokens, principalement situés aux États-Unis, et de percevoir des revenus locatifs réguliers en stablecoins.
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Fonctionnement du retour sur investissement avec RealT
- Investissement accessible : Le ticket d’entrée est bas (50 €), rendant l’immobilier accessible à tous.
- Fractionnement des biens : Chaque bien est divisé en tokens, chaque token donnant droit à une fraction des revenus locatifs.
- Distribution des loyers : Les revenus locatifs sont versés chaque semaine ou quotidiennement, directement sur le portefeuille crypto de l’investisseur, en stablecoins comme DAI ou USDC.
- Gestion automatisée : RealT prend en charge la gestion locative et administrative, ce qui simplifie la vie de l’investisseur et réduit les contraintes habituelles de l’immobilier traditionnel.
Rendement locatif moyen
Le rendement annuel proposé par RealT varie selon la localisation et la gestion des biens :
- Rendement net généralement compris entre 7 % et 13 %, certains biens pouvant même atteindre jusqu’à 20 % dans des cas spécifiques.
- Exemple concret : Une propriété peut afficher un ARP (Annual Return Percentage) de 9,87 %, ce qui signifie qu’un investissement de 1 000 € générera environ 98,70 € de revenus locatifs par an, hors éventuelle plus-value à la revente.
Avantages du modèle RealT
- Revenus passifs réguliers : Les loyers sont versés de façon hebdomadaire, assurant une rentrée d’argent constante.
- Liquidité supérieure : Possibilité de revendre ses tokens sur le marché secondaire, ce qui offre une flexibilité bien supérieure à l’immobilier classique.
- Transparence et sécurité : Toutes les transactions et revenus sont enregistrés sur la blockchain, garantissant transparence et traçabilité.
- Réinvestissement facilité : Les revenus locatifs peuvent être réinvestis dans de nouveaux tokens, permettant d’augmenter progressivement le rendement global du portefeuille.
Limites et risques
- Risque lié au marché immobilier US : Les biens sont principalement situés dans la Rust Belt (Détroit, Chicago, Cleveland), des zones à fort potentiel mais aussi à risque économique plus élevé.
- Rendement variable : Le rendement dépend de la gestion locative, des taux d’occupation et des charges éventuelles.
- Liquidité dépendante du marché secondaire : La revente des tokens dépend de la demande sur le marché secondaire, ce qui peut limiter la rapidité de sortie en cas de besoin.
Comparaison avec d’autres investissements
| Critère | Immobilier traditionnel | RealT (immobilier tokenisé) | REITs (fonds immobiliers) | Staking DeFi |
|---|---|---|---|---|
| Ticket d’entrée | Élevé | Faible (dès 50 €) | Variable | Faible |
| Gestion | Active | Automatisée | Aucune | Aucune |
| Rendement annuel | 3-7 % | 7-13 % (jusqu’à 20 %) | 3-6 % | 5-20 % (variable) |
| Liquidité | Faible | Moyenne (marché secondaire) | Élevée | Élevée |
| Risque | Modéré à élevé | Modéré à élevé | Modéré | Élevé (volatilité) |
| Versement des revenus | Mensuel/trimestriel | Hebdomadaire/quotidien | Trimestriel | Variable |
Conclusion
Le retour sur investissement de RealT se distingue par sa régularité, sa simplicité d’accès et la transparence offerte par la blockchain. Avec des rendements locatifs nets généralement compris entre 7 % et 13 %, RealT propose une alternative innovante à l’immobilier traditionnel, tout en permettant une gestion passive et une liquidité accrue. Cependant, comme tout investissement, il comporte des risques liés au marché immobilier sous-jacent et à la liquidité du marché secondaire. Pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille et à générer des revenus passifs en crypto, RealT représente une solution pertinente et évolutive.
